Neste artigo, falaremos sobre a importância do controle de contas a receber  e pontuaremos quatro benefícios que uma boa gestão desses processos pode trazer para os resultados financeiros das empresas. 

O que significa a gestão de contas a receber?

A gestão de contas a receber diz respeito aos processos relacionados a todas as transações financeiras entre um negócio e seus clientes. Por isso, quando falamos neste assunto, pensamos em diversos tipos de atividades, como emissão e envio de faturas ou boletos, rastreio dos pagamentos, negociação de contas e até mesmo a resolução de disputas judiciais. 

Não é segredo para ninguém que as empresas, conforme vendem seus produtos ou serviços, contam com os devidos valores em seu caixa para se manterem operando. Por isso, atrasos ou inadimplências de seus clientes são muito danosos às finanças do negócio. Isso faz com que a gestão de contas a receber seja importantíssima ao funcionamento de qualquer empresa, devendo ser uma das prioridades do departamento financeiro da companhia.

Agora que entendemos um pouco mais sobre o que é a gestão de contas a receber, elencaremos quatro vantagens que a eficiência nesta atividade pode trazer para os resultados financeiros das empresas.

4 benefícios da boa gestão de contas a receber para as finanças das empresas

1. Otimização do fluxo de caixa

A gestão de contas a receber tem tudo a ver com um fluxo de caixa saudável do seu negócio. Quando uma empresa faz uma gestão eficiente das transações financeiras envolvendo seus clientes, ela consegue prevenir atrasos nos pagamentos, elaborar estratégias de contenção e garantir que o negócio mantenha em caixa os recursos financeiros que são essenciais para seu bom funcionamento.

2. Maior previsibilidade nas receitas

Ao fazer um controle eficiente das entradas e otimizar o fluxo de caixa, as empresas conseguem maior previsibilidade nas receitas. Isso ajuda na tomada de decisões assertivas sobre o negócio, na antecipação de despesas e obtenção de descontos e permite uma gestão mais eficiente das finanças da empresa como um todo.

3. Melhor entendimento de tendências e padrões de pagamentos do seu público

Saber gerir as contas a receber e ter um bom controle sobre as receitas, além de promover ganhos financeiros imediatos, também propicia que a empresa colha dados valiosos sobre os padrões de pagamento e outras tendências do seu público. Ao entender esses comportamentos, como frequências de atrasos, alterações nas datas de pagamento e outros, seu negócio pode diagnosticar pontos de melhoria e tomar ações preventivas ou corretivas que diminuam a inadimplência e otimizem ainda mais o fluxo de caixa e a previsibilidade das receitas.

4. Fidelização dos clientes

Outro benefício de um bom controle das contas a receber é a construção de relacionamentos consistentes com seus clientes. Ao lidar com pessoas que têm débitos financeiros de maneira empática e eficiente, a empresa fideliza clientes e, com o tempo, aprimora sua reputação no mercado como um todo.

Confie no Assistpay para otimizar e simplificar a gestão de contas a receber na sua empresa

O Assistpay é uma empresa criada para transformar a forma como os negócios gerenciam as contas a receber e a inadimplência. Oferecemos a nossos parceiros uma plataforma completa e intuitiva para gestão de processos financeiros.

Esta plataforma possui diversas funcionalidades, incluindo: réguas de relacionamento e políticas de negociação ajustadas ao seu negócio, portal de negociação personalizado com a identidade da sua marca, diversificação das opções de pagamento, negativação e desnegativação automáticas, acesso facilitado para seus clientes, enriquecimento dos contatos, entre outros.

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A empresa lesada tem o direito de negativar o consumidor já a partir do primeiro dia de atraso de um pagamento. No entanto, tanto o processo de negativação quanto o de desnegativação precisam ser feitos com cautela e eficiência. Realizar uma negativação indevida de um cliente pode gerar graves consequências ao negócio. É sobre isso que falaremos neste post.

Quais as situações mais comuns de negativação indevida?

Existem várias situações que podem levar uma empresa a negativar um consumidor de forma incorreta. Entre as mais comuns estão:

I. A fatura ou conta que é alegada como débito já foi paga, e mesmo assim a empresa negativa o consumidor;

II. A empresa cobra do consumidor valores acima do que foi contratado e, diante de um não pagamento ou pagamento parcial, ela inscreve o cliente em um birô de crédito;

III. O serviço foi cancelado pelo consumidor ou mesmo nunca contratado, e ainda assim é realizada uma cobrança, que posteriormente gera uma inadimplência;

IV. A empresa não desnegativa o consumidor em até cinco dias úteis após ele ter quitado a dívida;

V. A dívida já está prescrita, ou seja, já se passaram cinco anos de inscrição em um birô de crédito, o que exige que o cadastro de negativação seja removido;

VI. Não houve aviso prévio antes que a negativação fosse efetivada;

VII. Confusão de nomes, duplicidade de registros ou mesmo fraudes e golpes que foram realizados utilizando o CPF do consumidor.

Em qualquer uma dessas situações, uma negativação indevida pode ser configurada, o que gera consequências às empresas, conforme explicaremos abaixo. 

O que pode acontecer a uma empresa que negativa um cliente incorretamente?

1. Gasto de tempo e de recursos humanos

A primeira consequência negativa a uma empresa que realiza uma negativação incorreta é o gasto de tempo e recursos no atendimento ao cliente e na tentativa de resolução do problema. O contato da pessoa pode ser feito junto à própria empresa ou por meio de órgãos de proteção ao consumidor, como o Procon.

2. Indenizações por dano moral

Esta primeira é a menor das consequências e, na verdade, pode-se dizer que empresas que conseguem resolver o problema apenas mediante o atendimento ao consumidor ficam no lucro. Afinal de contas, muitos consumidores negativados indevidamente têm obtido êxito na justiça em ações por danos morais, conseguindo indenizações ao provar que foram afetadas em seu ânimo psíquico, moral e/ou intelectual pela negativação incorreta.

3. Perda de clientes e da reputação no mercado

Os desgastes entre o consumidor e a equipe de gestão de cobranças da sua empresa, ao longo da resolução de uma negativação indevida, podem fazer com que a relação cliente-empresa se torne insustentável. Mesmo em casos de longas parcerias, um atendimento rude ou insensível a quem foi negativado indevidamente é, na maioria das vezes, suficiente para que aquele cliente não volte a fazer negócio com a empresa, mesmo após a situação resolvida.

Além da perda daquele cliente em específico, uma situação de negativação indevida e mal resolvida pode gerar enormes transtornos à imagem da empresa. Atualmente, reclamações e avaliações são postadas online e ficam disponíveis para serem lidas por milhares de atuais ou potenciais novos clientes. Isso significa que a reputação da empresa como um todo pode sofrer danos irreparáveis, especialmente se a gestão de cobranças não é eficiente ou se os casos de negativação indevida se multiplicam.

Negative e desnegative de forma automática e confiável com o Assistpay

O Assistpay é uma plataforma completa para empresas realizarem, de forma simples e intuitiva, a gestão de contas a receber e inadimplência. Entre as várias funcionalidades da plataforma está a possibilidade de automatizar as esteiras de negativação, com base em prazos de atraso, e de desnegativação, conforme a realização dos pagamentos, tudo isso de forma automática e segura.

Com o Assistpay, as empresas fazem o controle do perfil de crédito de seus clientes de forma rápida e confiável, evitando ações incorretas na negativação ou desnegativação dos consumidores. E este é só um dos vários benefícios que esta plataforma inovadora oferece às empresas nas atividades diárias da gestão de cobranças e da gestão de contas a receber. 

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Esses números revelam uma realidade que já é percebida há décadas: o Brasil, historicamente, é um país com um alto número de famílias com dívidas. Isso significa que qualquer negócio, uma hora ou outra, pode ser impactado pelos altos índices de inadimplência em seu banco de clientes.

A alta inadimplência é um dos grandes obstáculos a qualquer negócio. Afinal de contas, quando muitas pessoas deixam de pagar pelos serviços ou produtos de uma empresa, isso não só impacta nas receitas e no fluxo de caixa, como também exige maiores esforços e melhores estratégias das pessoas que realizam a gestão de cobranças.

Mesmo considerando que esses altos números são uma realidade em todo o país, isso não quer dizer que as empresas não tenham nada a fazer para prevenir ou diminuir a inadimplência dos clientes. Pelo contrário: existem algumas estratégias e ações que negócios de qualquer ramo podem implementar para combater a inadimplência. Listamos abaixo cinco dicas que podem ajudá-lo nesta tarefa.

Cinco dicas para prevenir ou diminuir a inadimplência dos clientes

1. Conheça bem o seu público

O primeiro passo para combater a inadimplência é ter um conhecimento aprofundado sobre o público que costuma adquirir seus serviços ou produtos: qual seu perfil, faixa etária, renda média, formas de pagamento mais usadas, entre outros. Se possível, vale também buscar o histórico de compra de alguns consumidores e se existem pendências financeiras em outras instituições. 

2. Estabeleça contratos claros e transparentes

Outro passo importante, quando aplicável ao seu negócio, é estar atento aos contratos que sua empresa redige para que eles sejam totalmente transparentes – especialmente em informações relacionadas a atrasos, multas, juros e coisas do tipo. Além de ajudar seus clientes a ter mais clareza sobre o quê, como e por quanto estão contratando determinado serviço ou produto, o que é bom para ambas as partes, ter contratos bem escritos é também importante para dar segurança à sua empresa em caso de disputas judiciais.

3. Incentive o pagamento à vista ou por cartão de crédito

Uma iniciativa que pode ajudar as empresas a diminuir sua inadimplência ao longo do tempo é oferecer melhores condições para pagamentos cuja garantia de recebimento é maior, como via cartão de crédito ou à vista. Estabeleça descontos no valor total à vista ou maior prazo/menores juros para as parcelas, de forma a fazer com que esses tipos de pagamento sejam mais vantajosos ao seu público.

4. Monitore os números e faça uma gestão de cobranças empática e respeitosa

Para uma gestão de cobranças eficiente, o monitoramento constante é fundamental. Por isso, estabeleça formas de controlar diariamente as entradas e atrasos nas contas a receber, permitindo que o setor de cobranças consiga tomar decisões de forma rápida e assertiva.

E sempre que sua empresa precisar entrar em contato com uma pessoa em situação de inadimplência, faça uma gestão de cobranças empática e respeitosa. Isso deve ser ensinado à sua equipe constantemente, tornando-se um padrão nos processos de atendimento ao cliente. Fazer com que o setor de cobranças seja sempre cordial é importantíssimo para aumentar suas chances de resolver o problema e ainda ajuda a fidelizar seu público, que se sente mais seguro e respeitado mesmo em uma situação de cobrança.

5. Aprimore todos esses processos com o Assistpay

Por fim, o melhor que sua empresa pode fazer para prevenir ou diminuir a inadimplência dos clientes é contar com a ajuda do Assistpay, uma solução completa para simplificar, otimizar e automatizar a gestão de contas a receber e da inadimplência.

Com o Assistpay, todas as dicas acima podem ser potencializadas e colocadas em prática de forma rápida e eficiente. Nossa plataforma oferece diversas funcionalidades para transformar a gestão de contas a receber em sua empresa, como: personalização das réguas de relacionamento e políticas de negociação, maior diversificação nas opções de pagamento, negativação e desnegativação automáticas, enriquecimento dos contatos, geração de relatórios e dashboards, entre outros.

E o melhor de tudo é que isso é feito com a cara da sua empresa! Nós fornecemos toda estrutura tecnológica para que você possa personalizar a plataforma. Dessa forma, o Assistpay fica por trás das configurações e o seu cliente terá toda experiência em nome da sua empresa, o que transmite mais segurança ao consumidor final.

Conheça mais sobre o Assistpay e entenda como podemos nos tornar parceiros acessando este site:

A Accesstage foi fundada em 2001, quando o mundo digital ainda dava seus primeiros passos para chegar ao que vemos atualmente. Ao observar a complexidade na realização de transações no mercado financeiro da época, os fundadores Celso Sato e Fernando Takano buscaram oportunidades para se posicionar como uma empresa de tecnologia que pudesse empoderar seus negócios parceiros.

Daí surgiu a Accesstage, que ao longo dos anos continuou se adaptando para lidar com os maiores desafios do mercado empresarial de transações financeiras: a conexão com diferentes interfaces, a integração de contas a pagar e receber de múltiplas fontes, o crescimento exponencial nos bancos e empresas do ecossistema financeiro, o avanço na tecnologia, entre outros.

Em 2018, um ecossistema de tecnologia

Passados 17 anos de história, a Accesstage viveu um de seus marcos mais importantes: a transição de empresa Accesstage para Grupo Accesstage. Entendendo que poderia ampliar sua atuação na gestão financeira, a companhia começou a transformar soluções em novas empresas, contribuindo ainda mais com a digitalização de seus clientes.

Além disso, a Accesstage acumulou conquistas que firmaram o terreno para a expansão que estava para chegar. Ao implementar a automatização dos processos e réguas de relacionamento personalizadas, a companhia conseguiu ajudar parceiros a reduzir a quantidade de chamados de cobrança via ligação (ou outro atendimento humano) para zero – realizando todas as cobranças de forma online e automatizada, mas sem deixar de ser humanizada. Essas réguas de relacionamento são analisadas constantemente para buscar possíveis melhorias por meio de um grupo Customer Success. 

Ao coletar cada vez mais dados sobre seus processos, foi possível não só implementar melhorias contínuas, como também projetar novas soluções a partir da expertise e conhecimentos acumulados.

Assim a Negocie Online, um projeto criado em 2015, tornou-se uma fintech do Grupo Accesstage. Seu objetivo é conectar empresas a seus clientes para facilitar a negociação de dívidas, com um olhar especial em ajudar pessoas a saírem do endividamento e retomarem o controle de suas finanças. 

A Kaspper, outro empreendimento que deu seus primeiros passos em fevereiro de 2016, também foi incorporada ao Grupo Accesstage em novembro de 2018, tornando-se o braço de tecnologia do negócio. Sua missão é atuar como uma fábrica de software em todas as frentes de desenvolvimento ligadas à Accesstage, funcionando como um parceiro de negócio para levar as empresas à transformação digital.

A criação do Assistpay: uma plataforma completa para o controle de contas a receber e gestão da inadimplência

Ampliando ainda mais sua gama de soluções em pagamentos e gestão financeira, a Negocie Online traz ao mercado, neste ano de 2024, o Assistpay. Uma plataforma que automatiza o gerenciamento das contas a receber e a inadimplência, simplificando e potencializando as tarefas ligadas a essas atividades.

Ao perceber a dificuldade de muitas empresas em ter uma gestão eficaz das contas a receber, o que é fundamental para a saúde financeira dos negócios, a Negocie Online enxergou a oportunidade de desenvolver uma solução que não apenas ajudasse neste gerenciamento, mas que também trouxesse melhorias no relacionamento com o cliente e na coleta de dados para tomada de decisões assertivas. Foi com esse objetivo em vista que muitas das funcionalidades do Assistpay foram desenvolvidas, como a interface 100% personalizável, a diversificação das opções de pagamento, a negativação e desnegativação automáticas, o enriquecimento inteligente de contatos, entre outras.

Assim, o Assistpay se posiciona como uma plataforma que responde às necessidades atuais e também se antecipa às demandas futuras, garantindo que seus parceiros sempre estejam à frente no mercado. 

Convidamos você a se juntar conosco nesta jornada para trazer um novo padrão na gestão de contas a receber e da inadimplência à sua empresa, transformando o cenário financeiro do seu negócio!